12. novembril 2024 kogunes Pärnumaa rahatarkuse klubi, et arutada investeerimisstrateegiate olulisust ja elukaarepõhise investeerimise nüansse.

Õhtut juhtis rahatarkuse koolitaja, pikaajaline investor ja üks Pärnumaa rahatarkuseklubi asutajatest Liisi Kirch, kes andis praktilisi soovitusi, kuidas luua ja hallata investeerimisportfelli. Kirch rõhutas, et läbimõeldud investeerimisstrateegia on oluline tööriist rahaliste eesmärkide saavutamiseks ning aitab tasakaalustada erinevate varaklasside riskid ja võimalused.

Kirch tutvustas elukaare põhise investeerimise põhimõtet, mille kohaselt peaks investeerimisotsuseid kohandama vastavalt inimese eluetappidele ja vajadustele. Ta rõhutas investeerimisharjumuste kujundamise tähtsust ja meelerahufondi loomise vajalikkust, et tagada rahaline stabiilsus.

Planeerimine

Tähtis on ette planeerida, millal saab rohkem suunata raha portfelli kasvatamisse ja millal oleks seda raha näiteks koduostu jaoks kasutada. Lisaks arutleti, kuidas muutuvad eluolud võivad mõjutada investeerimisstrateegiat ja milliseid samme on oluline erinevates eluetappides astuda.

Olulisemad teemad kohtumiselt:

• Investeerimisstrateegia olulisus – hästi koostatud strateegia toetab rahaliste eesmärkide saavutamist.
• Elukaarepõhine investeerimine – investeerimisotsused peaksid ajas arenema, peegeldades muutuvat elukorraldust ja vajadusi.
• Investeerimisharjumuste kujundamine – stabiilse rahalise tuleviku loomine algab säästmisest ja järjepidevast investeerimisest.
• Riski tasakaalustamine – erinevate varaklasside valik ja tasakaal mängivad olulist rolli riskide juhtimisel.
• Portfelli korrigeerimine – investeerimisportfelli tuleb regulaarselt jälgida nii varaklasside jaotuse kui üksiku emitendi osakaalu suhtes ja vajadusel kohandada, et see toetaks pikaajalisi eesmärke.

Kohtumine oli osa Pärnumaa rahatarkuse klubi 2024/2025 hooajast, mille eesmärk on pakkuda finantsteadmisi ja tuge osalejatele rahaliste eesmärkide saavutamisel. Klubi kohtumised toimuvad iga kuu teisel teisipäeval septembrist maini ning klubiga on liitunud ligi 100 liiget. Kui sind huvitavad finantsteemad, siis liitu klubiga siin.

Pärnumaa rahatarkuse klubi tegevust toetavad Pärnumaa Omavalitsuste Liit, Pärnu Linnavalitsus, Tartu Ülikool ja projekt “Pärnumaa innovatsioonikeskus KOBAR”, mis on
rahastatud meetmest „Atraktiivne piirkondlik ettevõtlus- ja elukeskkond“.